Фондовый рынок для начинающих. как инвестировать в акции и не прогореть?

Введение в торговые стратегии игры на бирже

Стратегий торговли на бирже существует тысячи, а может быть даже десятки тысяч. В большинстве их сигналы оперируют лишь значениями каких-то специфических индикаторов. В интернете их представлено с большим избытком. Что выбрать из всего этого многообразия? Да и стоит ли выбирать?

Каждый трейдер обычно начинает задумываться о торговых стратегия после потери средств или полного слива депозита. Чаще всего деньги теряют на рынке Форекса, поэтому никому не рекомендую идти туда. Гораздо лучше торговать акциями на фондовом рынке.

Часто можно услышать слова “стратегия игры на бирже акций”. Это ошибочное высказывание. Профессионалы никогда не приходят “играть” на биржу. Любая сделка должна проводится не просто так, а согласно плану. Сам план действий трейдеры продумывают заранее.

Если вы пришли “играть” на биржу, то это не плохо, но вряд ли вам удастся зарабатывать стабильно. Ваши успехи будут определяться стечением случайных обстоятельств. Даже, если вы закроете 30 дней подряд в хорошем плюсе, это не говорит ни о чём. Это только увеличивает самоуверенность, которая потом привёдет к обратной ситуации. Причём обычно проигрывают деньги гораздо быстрее, чем зарабатывают.

5 простых торговые стратегий для биржи;

Как начать торговать на фондовой бирже — пошаговая инструкция для начинающих трейдеров

Начать торговать где бы то ни было несложно. Сложно выйти в стабильный профит. Рекомендую вам иметь дело с рынком ценных бумаг только в том случае, если вы планируете посвятить торговле всю свою жизнь.

Установка «Приду, заработаю, уйду» ни к чему не приведет. Вы сольете свои деньги, завалите негативными отзывами брокеров. И время впустую потратите.

Шаг 1. Изучаем фондовую биржу

Все начинается с базового обучения. Освойте торговый терминал, узнайте в деталях о различных типах финансовых инструментов. Далее углубляйтесь в подробности.

Инструментов много, ибо те же акции и облигации распадаются на великое множество разновидностей. Факторов, влияющих на их стоимость – еще больше. Это опять-таки подтверждает губительность надежд на быстрое обогащение.

Благо, каждый из нас имеет неограниченный доступ к информации. Обращаться вам рекомендую к проверенным ресурсам, желательно – к брокерам, лицензированным Центральным Банком РФ.

Вы преуспеете на фондовой бирже, если начнете с простого обучения

Загляните в материал «Обучение трейдингу», там мы говорили о повышении эрудированности более подробно.

Шаг 2. Выбираем брокера

Частично уже писал о выборе посредника выше. Брокеров много, поэтому не вверяйте деньги первому попавшемуся, проводите строгий отбор. Оценивайте торговые условия, образовательные программы, работу службу поддержки.

Зарубежные брокерские фирмы, неофициально работающие на территории РФ, любят предлагать трейдерам бонусы. Не ведитесь!

Поощрения от добреньких брокеров надо отрабатывать – заключать сделки на суммы, в десятки раз превышающие сумму бонуса.

Шаг 3. Открываем счет

Когда брокер выбран – регистрируйтесь, открывайте торговый или учебный счет. Внимательно ознакомьтесь с условиями торговли

Особенно обращайте внимание на защиту от отрицательного баланса

При торговле с кредитным плечом трейдеру ничто не мешает уйти в минус. Перегрузил депозит, не закрыл сделки вечером, а ночью, когда фондовый рынок не работает, новостное событие привело к резкому скачку цен. Результат – на счете минус.

Рынок ценных бумаг предлагает спекулянтам использовать плечо 1:3, в то время как на Форексе размер плеча порой доходит до 1:500 или даже 1:1000. Но риск все же есть.

Шаг 4. Определяемся с торговой платформой

Если на Форексе в качестве платформы практически всегда выступает МетаТрейдер четвертой версии, то на фондовом рынке по части программного обеспечения широкий ассортимент. Многие брокеры создают свои торговые терминалы.

Оцените плюсы и минусы торговой платформы с помощью демо-счета и не открывайте сделок на реальные деньги, пока полностью не освоитесь с функционалом.

Шаг 5. Выбираем стратегию торговли

В статье «Интернет-трейдинг» я кратко характеризовал технический и фундаментальный анализ. Если выберите техническую аналитику, нужно будет еще определиться с ее подвидом, ибо есть индикаторы, паттерны, свечи, волны и прочее.

Трейдер Александр Вольверин, будучи еще преподавателем в , говорил о стратегиях следующее. Любая торговая система должна давать ответ на три вопроса:

1. Где войти в рынок?
2. Где выйти из рынка?
3. Что делать, если идея не сработала?

Возьмите на заметку.

Шаг 6. Участвуем в торгах

Когда пройдено базовое обучение, и на демо-счете уже не сливается один депозит за другим, а наблюдается стабильный профит, пора выходить на реальную торговлю.

Внесите сумму денег, которую не боитесь потерять. Но помните, что слишком маленькие депозиты в онлайн-трейдинге – помеха для мани-менеджмента.

Риск в сделке не должен превышать 2% от общего капитала. Если сумма на счете маленькая, придется отказываться от многих потенциально выгодных сделок.

Определяем таймфрейм

Таймфрейм – это временной интервал, за который отображаются ценовые изменения. Он обычно всегда указывается рядом с финансовым инструментом.

Вам надо запомнить, что M – это минуты, H – часы, D – дни, W – недели, MN – месяцы.

H4 означает, что график «четырехчасовой». То есть каждое изменение цены, которое на нем фиксируется, – это изменение за четыре часа.

Смотрите, вот два изменения цены:

Если график четырехчасовой, значит между этими изменениями прошло четыре часа.

Давайте в этом убедимся. Я подвожу курсор к первому «перелому» – он произошел в 12 часов:

Подвожу ко второму – он произошел в 16 часов. То есть как раз через четыре часа.

Следующий «перелом» произойдет еще через четыре часа, то есть в 20.00.

Если у вас график отображается в виде баров или японских свечей – то каждый бар или каждая свеча будет показывать динамику цен за тот период времени, который отмечен на графике. Если график четырехчасовой, то каждый бар и каждая свечка – это динамика курса за 4 часа.

Вот динамика, которая была с 12.00 до 16.00.

А вот – с 16.00 до 20.00.

Когда дойдем до японских свечек и баров, вы поймете, что это и зачем они нужны.

Что нужно иметь в виду при выборе акций?

Создать торговый план

Составление комплексного торгового плана и стратегии управления рисками начинается с записи ваших целей. Эти цели должны быть конкретными, измеримыми, достижимыми, актуальными и ограниченными во времени.

Ваш торговый план должен быть адаптирован к вашим целям и наметить точные правила, которым нужно следовать при торговле. Начните с выбора вашего торгового стиля. Существует четыре разных стиля, каждый с разными временными рамками, периодом удержания и уровнем торговой активности. Выбранный вами стиль торговли должен соответствовать вашей индивидуальности, навыкам и опыту.

• Покупка и удержание (инвестирование) или долгосрочная торговля с низкой торговой активностью.
• Свинг-трейдинг – среднесрочная торговля со средней торговой активностью.
• Дейтрейдинг – краткосрочная торговля с высокой торговой активностью.
• Скальпинг – краткосрочная торговля на низких таймфреймах с очень высокой торговой активностью.

Как выбрать лучшие акции для дневной торговли?

• Я буду торговать только 5 акциями.
• Цена от 20 до 40 долларов.
• Средний 30-дневный объем от 1 до 2 миллионов акций.
• Средняя степень волатильности.
• Я буду изучать свои 5 акций на нескольких таймфреймах.

Как выбрать акции для свинг трейдинга (удержание позиции 2-3 недели)?

• Я выберу 50 акций для торговли.
• Цена от 25 до 50 долларов.
• Средний 30-дневный объем более 500 000 акций в день.
• Сильныные фундаментальные факторы (увеличение доходов и доходов, высокая относительная сила в секторе).
• Скользящая средняя выше 200.

Понять рынок

Акции котируются на фондовой бирже, что облегчает покупку и продажу акций между отдельными сторонами. Фондовый рынок движется за счет спроса и предложения. Общее состояние экономики, процентные ставки, тенденции в отрасли и настроения рынка также играют роль в изменениях на фондовом рынке.

Используйте скринер акций

Вы можете использовать скринер для поиска акций. Экран скринера позволяет легко сравнивать акции друг с другом. Таким образом, вы можете выбрать акции, которые лучше всего соответствуют вашему профилю риска. Помните, вы должны выбрать акции, о которых вы много знаете. Учитывайте все, в том числе волатильность, часы работы биржи и стоимость.

Управляйте своим риском

При выборе акций важно убедиться, что они соответствуют вашей стратегии управления рисками. Все рынки несут определенную степень риска, потому что на акции постоянно влияют внешние факторы, что означает, что ваши инвестиции не всегда будет работать так, как ожидается

Некоторые риски, с которыми вы можете столкнуться при выборе акций, включают устаревшие бизнес-модели, плохие решения со стороны руководства и появление новых конкурентов

Кроме того, существует общий рыночный риск и риск обменного курса, что особенно важно учитывать, если вы инвестируете в зарубежные акции

Сколько торгового риска вы берете на себя, зависит от вашей стратегии, риска, который вы берете на себя в отношении своего более широкого портфеля, и соотношения риска и прибыли, которое вы установили для себя

Поэтому важно решить, каким процентом от своего капитала вы готовы рисковать в каждой сделке

Сосредоточьтесь на создании стратегии выбора акций, которая предназначена для сохранения вашего капитала и контроля рисков.

Существует целый спектр акций для торговли, каждый из которых имеет различные уровни волатильности, цены и объема. Начните с минимизации риска. По мере того как ваши навыки, опыт и успех увеличиваются, вы можете постепенно увеличивать риски, связанные с акциями, которые вы выбираете для торговли.

Одна из худших ошибок, которую могут совершить новые трейдеры, это «просто начать торговать» и «посмотреть, как оно пойдет». Вам необходимо постоянно анализировать и рассчитывать свои действия, принимать обоснованные и обоснованные торговые решения

Так же, как начало или развитие бизнеса, ваш торговый план имеет важное значение для достижения успеха

Что такое биржевые индексы

На бирже торгуются бумаги многих эмитентов. Отследить все происходящие с ними движения невозможно. Чтобы оценить общее состояние рынка и спрогнозировать итоги торгов, эксперты придумали биржевые индексы. Они показывают на сколько в среднем изменилась стоимость конкретной группы акций.

Индекс Мосбиржи — IMOEX — это показатель состояния и динамики рынка по определенной группе бумаг. Индекс повторяет динамику бумаг: если цены на акции, входящие в его состав, растут, то и индекс идет вверх. Список эмитентов, входящих в состав индекса, доступен на сайте Мосбиржи.

Биржевые индикаторы рассчитываются по определенному количеству бумаг для стран, отраслей и финансовых инструментов. Чем крупнее эмитент и чем чаще торгуются его акции, тем больше вес компании в индексе.

Индексы делятся на международные и национальные. На российском рынке основные — индекс Мосбиржи в рублях и индекс РТС — в долларах. Акции эмитентов, представленных в обоих индикаторах, имеют наибольшую ликвидность — возможность быстро продать по рыночной цене. На американском — индекс Dow Jones, индексы S&P, NASDAQ.

На бирже есть и определенные тренды, о которых можно услышать в подкастах и прочитать на форумах. Тренды — состояние рынка, при котором цена на финансовые инструменты движется в одном направлении. Два наиболее важных — медвежий и бычий.

• Медвежий — положение, при котором участники торгов, медведи , не верят в рост рынка. Они играют на его понижение, зарабатывая на падении акций;
• Бычий — ситуация, при которой игроки на рынке, быки, наоборот, ждут подъема рынка. Они ставят на его повышение, получая выгоду от подорожания бумаг.

На портале insvesting.com пользователи могут делать прогнозы о биржевых трендах, основанные на личной экспертизе других инвесторов.

Начальные условия работы на бирже

Шаги, которые следует пройти, если вы хотите начать работать на бирже самостоятельно:

1. Для начала необходимо оформить лицензию, позволяющую заниматься трейдерством.
2. Затем пройти хороший курс, который позволит приобрести базовые навыки трейдера – лишним точно не будет.
3. Оплатить вступительный взнос, размер которого устанавливается каждой биржей индивидуально. Некоторые площадки не допускают к торгам тех, кто не совершил платежа.
4. Купить программное обеспечение, которое обязательно должно быть лицензионным. Такой софт поддерживают только крупные брокеры. Биржа просто не сможет нормально функционировать в интернете без хорошей программной поддержки, учитывая количество ежесекундных пользователей и посещений.

6 самых удобных торговых платформ

Важные критерии, по которым отбираются приложения для торговли:

• надежность;
• размер комиссии;
• качество программного обеспечения;
• удобство интерфейса.

Metatrader 5

По сравнению с предыдущей версией включает собственные биржевые стаканы. Кроме того возможна автоматизация аккаунта с помощью робота для трейдинга на основе MQL5. На выбор предоставляется следующие ордера:

• Market;
• Request;
• Instant;

QUIK

Самый популярный отечественный торговый терминал. Кроме базового функционала QUIK также открывает возможность адаптировать под себя интерфейс, в частности:

• работать в условиях многозадачности;
• выбирать аналитические диаграммы;
• выводить различные инструменты;
• производить технический анализ.

Программа устанавливается непосредственно на компьютер. Доступ к ней осуществляется через специальный ключ или по логину и паролю, выдаваемыми брокером. Более удобная альтернатива QUIK, не требующая установки на ПК и работающая через браузер — WebQUIK.

Transaq

Преимущество – большая вариация инструментов для контроля текущих сделок на срочном, фондовом и валютном рынке. В том числе модуль автоматизации торговых операций. Однако программа не может похвастаться простотой интерфейс, легкостью его освоения.

Metatrader 4

Metatrader 4  привлекателен для трейдеров возможностью подключения большого перечня опций:

• сторонних индикаторов;
• скриптов;
• ботов для торговли на рынках;
• инструментов анализа.

Альфа-Директ

Предоставляет доступ к российским биржевым площадкам. Возможные операции:

• размещение ордеров на куплю-продажу акций или облигаций, фьючерсов, т.д.;
• маржинальное кредитование брокерских счетов, сделок РЕПО, т.д.

Rox (для торговли на американских фондовых биржах)

Rox – простая альтернатива, обладающая базовым функционалом. Дополнить его можно за счет загрузки специальных программ. Подойдет в тех случаях, когда торговля фьючерсами на площадках происходит умеренными темпами (начальная стадия). Преимущество данной платформы для новичков – экономность.

Помимо торговых систем для компьютера, многие брокеры сегодня предлагают мобильные приложения. Лучшие среди них — Тинькофф Инвестиции, Мой Брокер от БКС, ВТБ Мои Инвестиции, Сбербанк Инвестор.

Инструменты биржевой торговли

В зависимости от интересующего вас финансового инструмента для торговли можно выбрать одну из следующих секций:

• фондовая;
• валютная;
• товарная;
• рынок производных инструментов.

Акции

Высоколиквидный торговый инструмент, который предоставляет возможность владения доли компании (размер определяется исходя из количества приобретенных лотов). Акции считаются самым популярным активом фондового рынка. Доходность в среднем составляет около 30%. Прибыль для инвестора складывается из прироста цены и начисленных эмитентом дивидендов.

Облигации

Чем облигации отличаются от акций? Инструмент привлекателен для долгосрочных инвестиций от 2 до 10 лет. В целом, представляет собой долговое обязательство: компания «занимает» средства акционеров для какого-либо проекта и выплачивает купонный доход и в результате его реализации. Облигации могут быть государственными (ОФЗ), корпоративными и муниципальными. 

ETF-фонды и БПИФы

ETF – биржевой инвестфонд, долю в котором можно приобрести, как и любую другую акцию. Этот инструмент представляет собой «кусок» от готового диверсифицированного портфеля ценных бумаг, который формируется по показателям базового индекса. Плюс этого инвестинструмента заключается в том, что он подходит для пассивного инвестирования. Инвестору не придется ломать голову над тем, какие же акции выбрать.

БПИФы — это биржевые паевые инвестиционные фонды. Покупая пай, инвестор вносит свой вклад в общий совокупный капитал, который затем инвестируется в различные финансовые инструменты. По мере роста входящих в портфель активов увеличивается и цена пая. Общим фондом руководит управляющая компания, которая берет за свои услуги комиссию (примерно 2-4%).

Валюта

Игра на валютном рынке Форекс считается наиболее востребованной среди трейдеров-спекулянтов, которые хотят зарабатывать на коротких позициях. Валюта может стать инструментом для долгосрочных вложений и диверсификации валютных рисков или спекуляций. Торговля валютой на платформах происходит по валютным парам. Наиболее торгуемые из них именуются основными (EUR/USD, USD / CHF).

Товары

Купля-продажа товарных активов происходит через фьючерсные контракты. Они размещаются на площадке в соответствии с минимально допустимым качеством и стандартным количеством. В перечень категорий товаров включены товары сельскохозяйственного и промышленного производства, металлы, энергия.

Фьючерсы и бинарные опционы

Торговля фьючерсами на биржевом рынке максимально приближена к реалистичности, поскольку покупка касается не абстрактного индекса , а реального актива. В частности, нефть, газ, хлопок. Это наиболее подходящий вариант для сезонных периодов, чрезвычайных событий. Доходность фьючерсов может быть более 100%.

Финансовая отчетность компании

Необходимо напомнить, что российские компании, акции которых торгуются на Московской бирже, обязаны публиковать отчетность, открыто по результатам каждого квартала и года. Существует два типа отчетности:

• РСБУ − это информация в основном для бухгалтеров, узконаправленная;
• МСФО − международные стандарты, эта информация считается наиболее интересной для нас.

Где найти данные? Переходим на сайте компаний, например, открываем сайт Газпрома:

• Открываем раздел «Информация для инвесторов»;
• Отыскиваем данные по всем отчетам компании, кликаем на интересующий документ и приступаем к анализу.

Существуют специальные сайты, которые собирают данные по все фирмам. Относительно отчетов, фирмы предоставляют много форм, инвесторов интересуют два документа:

• бухгалтерский баланс − отчет о финансовом положении компании;
• отчет о прибыли/убытках.

Изучаем документы, и берет для себя данные относительно:

• заработка фирмы;
• выручки;
• прибыль;
• сколько получено за период вычета расходов;
• капитал компании;
• обязательства и т.д.

Далее изучаем цифры и оцениваем бизнес фирмы. Является ли компания прибыльной/убыточной, каково отношение прибыли фирмы к ее средствам, какие долги, растут ли они, падают. Ответив на эти и другие вопросы, инвестор должен ответить сам себе − готовы ли он инвестировать средства в акции данной организации.

Чтобы оценить финансовое положение компании потребуется использовать два блока информации. Первый вытаскиваем с финансовой отчетности, второй − это капитализация фирмы, текущая стоимость. Капитализация фирмы рассчитывается − количество акций, умноженное на текущую стоимость акций компании на бирже. Торговля акциями на бирже для начинающих, должна обязательно начинаться с азов, и как раз работа с информацией о фирме относится к началу изучения нюансов работы.

Из данных групп информации можно составить финансовые мультипликаторы.

Фондовые рынки России и США, их особенности и различие

В мире ежедневно работают несколько сотен фондовых бирж, каждая из которых активно формирует экономику своей страны и способна заметно влиять на финансовое состояние государства.

Даже в самых отдаленных уголках планеты свою деятельность ведут мощные фондовые площадки, имеющие солидную капитализацию и предлагающие качественные услуги своим клиентам. Самые крупные биржи ценных бумаг расположены в Соединенных Штатах и Японии:

1. Одна из самых известных — NYSE (Нью-Йоркская фондовая биржа), имеющая средний оборот 16,5 триллионов $.
2. NASDAQ, вторая по объемам фондовая биржа (США), где торгуются акции высокотехнологичных компаний.
3. Японская фондовая биржа Tokyo Stock Exchange (TSE), где торгуются ценные бумаги почти 2500 компаний.

Современный фондовый рынок России большинство западных рейтинговых агентств относят к «развивающимся». Ведь он начал возрождаться только в 90-х. В этом имеются свои преимущества и недостатки — более высокая доходность и большие риски при заключении сделок.

С середины 2000-х фондовый рынок России продемонстрировал ряд позитивных перемен. Повысился уровень ликвидности, вырос оборот средств. Эксперты отмечают возросшую информационную прозрачность всех игроков, укрепление законодательной базы. Основными недостатками оборота ценных бумаг в России являются:

• законодательство, крайне неудобное для инвесторов;
• невыгодная налоговая политика;
• низкий уровень доверия к судебной защите;
• относительно низкая активность внутреннего инвестора, что делает Россию мало привлекательной и для иностранного капитала;
• непоследовательность действий правительства, излишняя «тяга» к пилотным проектам.

Для глобальной экономики фондовый рынок США стал самой крупной экономической средой. Ежегодный оборот достигает 40 % всего объема сделок с ценными бумагами во всем мире.

Именно здесь продают свои акции такие гиганты, как Apple Inc.(AAPL), Ford Motors Company (F), Google Inc. (GOOGL), Microsoft Corp. (MSFT), Visa Inc. (V). Здесь не только легко купить акции, выбрав выгодные котировки, но и оперативно их продать, получив доход.

Если сравнивать отечественный и фондовый рынок США, в первую очередь обращает на себя внимание огромный по российским меркам объем торгов. За одну сессию здесь заключается сделок на 50 миллиардов $, что превышает годовой объем оборота ценных бумаг в России

Кроме того, имеется и своя специфика:

• разрешено заключать сделки с разными участниками торгов, поэтому и потери на биржевых спредах практически неизбежны;
• игроки рынка имеют право предлагать свою цену акции на фондовом рынке, а не только соглашаться/отклонять предложенную;
• на биржевой площадке трейдер использует весь комплекс доступных данных — график цен, «имбэлэнсы», стакан котировок, объемы сделок, ленту приказов.

Имея стартовый капитал на фондовый рынок может выйти любой человек. Правда, без брокера не обойтись, поскольку доступ возможен лишь после получения специальной лицензии, внесения первого взноса и неукоснительного соблюдения правил работы

Спасибо за внимание, всегда ваш Максимальный доход!

Что еще почитать

Прочитайте мою статью «Можно ли заработать на трейдинге». Я постараюсь убедить вас в том, что трейдинг никогда не станет для вас источником стабильного пассивного дохода. В отличие от инвестиций.

Когда я начал интересоваться трейдингом, мне на глаза часто попадали подобные тексты, но я им не верил. Я думал: «Я умнее, чем авторы этих статей. Они не сумели заработать на рынке, а я сумею».

Поверьте, никто не сумел. Поэтому биржа до сих пор существует.

Если у вас нет денег для инвестирования, но вы хотите их заработать – вот наши подборки с курсами по удаленной работе и курсами для мам в декрете. Пробегитесь по ним взглядом, там есть учебные программы по приемлемым ценам. Возможно, они помогут вам в несколько раз увеличить свои заработки.

Пожалуй, это всё.

Способы покупки

Купить акции физическому лицу можно в банке или в брокерской конторе. Банковские учреждения не часто продают акции самостоятельно, это не входит в их прямые обязанности. Чаще всего банки предлагают собственные акции или узкое количество ценных бумаг, находящихся в свободной продаже.

Выбирать банк нужно ответственно, и внимательно проверить, подходят ли предложения этого банка или стоит обратиться в другое банковское учреждение. Основным минусом этого способа является ограниченность предложений банков и продажа ценных бумаг по завышенной цене.

Для покупки акций чаще всего нужна помощь брокера. Все сделки с ценными бумагами осуществляются на бирже, куда физические лица не допускаются. Агентом сделки может выступить как брокер, так и брокерская компания. Брокеры берут проценты за свои услуги, зато они могут помочь приобрести акции частному лицу наиболее выгодно. Брокер может помочь продать их при возросшей стоимости, или приобрести дешёвые ценные бумаги, так как имеет доступ к котировкам в онлайн режиме.

Некоторые характеристики, позволяющие правильно выбрать брокера:

• уточнить тарифы брокера;
• узнать количество сделок и клиентов;
• работа брокера строго регламентирована законодательством: у кого больше оборот и больше клиентов, к тому и можно обращаться;
• учесть размер минимальных комиссий на финансовые операции и выбрать самые подходящие.

Купить акции самостоятельно без участия брокера физическое лицо может непосредственно у компании-эмитента, ценные бумаги которой не обращаются на фондовом рынке. Недостатками такого способа считаются фиксированные цены бумаг и при потере акции на предъявителя, владелец потеряет права на неё без возможности восстановления.

Купить акции и другие ценные бумаги онлайн можно у независимых компаний и частных лиц. Такой способ является самым рискованным. Прежде чем использовать этот вариант, нужно узнать как можно больше информации о компании, которая их продаёт. Следует помнить, что подобные прямые сделки приводятся в исполнение только юридическими лицами, путём заключения договора.

Заключение договора

После того, как определились с выбором брокера, нужно будет посетить его офис, чтобы оформить договор физического лица на брокерское обслуживание. Процедура заключения договора похожа на открытие вклада в банке и занимает не больше 30 минут. Открывается счёт, с которого будет осуществляться покупка и продажа акций. После того, как договор будет заключён, останется только перечислить средства на свой счёт.

Выбор

Перед покупкой акций необходимо определиться, какие ценные бумаги приобретать: российских(Сбербанк, ВТБ, Яндекс, Газпром и др.) или зарубежных(Amazon, Netflix, Adobe, NVIDIA и др.) компаний. При покупке трудно предугадать, на каких ценных бумагах можно зарабатывать, а какие принесут убытки. Тем, кто только начинает покупать акции, лучше приобретать их у предприятий, чьи услуги всегда пользуются спросом. При правильном выборе компании, всегда можно получать стабильный доход. Ценные бумаги, постоянно приносящие доход, на биржевых рынках называют «голубыми фишками».

Не стоит приобретать дешёвые ценные бумаги, не уточнив причину такой низкой стоимости. Акции недавно образованных, но бурно развивающихся компаний часто имеют низкую стоимость. Также заниженная цена может означать наличие серьёзных финансовых проблем у организации и последующее банкротство, и при покупке таких акций деньги потратятся впустую.

Следует покупать ценные бумаги крупных предприятий, отличающихся надёжностью и стабильностью. Покупка таких публичных акций позволяет иметь регулярный доход в виде дивидендов.

Покупка

Существует два варианта покупки акций:

1. Купить по телефону. Для этого нужно позвонить по телефону и указать, какие акции и в каком количестве необходимо купить. Аналогично действуют и при продаже ценных бумаг. При покупке по телефону не нужно изучать специфику финансового рынка и технологию торговли ценными бумагами. Котировки можно увидеть на специализированных порталах в интернете, сделать выбор, позвонить, и акции приобретены.
2. Купить через терминал Quik – специальное программное обеспечение, позволяющее следить за котировками акций в реальном времени и совершать куплю-продажу из дома. При использовании терминала Quik необходимо изучить возможности программы. Кроме данных о котировках, программа даёт возможность строить график стоимости ценных бумаг и делать анализы при помощи графических объектов. При серьёзном настрое, понадобится изучение технического и фундаментального анализа.

Что нужно для того, чтобы заработать на бирже

Ответов на этот вопрос три. И каждый человек, который приходит на биржу, выбирает тот ответ, который ему больше по душе. У всех трех вариантов есть кое-что общее – надо вкладывать деньги. Без вложений вообще никак. Если у вас нет денег – сидите дома.

Проводить фундаментальный анализ

То есть углубленно анализировать экономическую ситуацию в государстве, в каком-то сегменте экономики, а также в компании, которая интересует вас как инструмент инвестирования.

Например, вы анализируете ситуацию на мировом рынке нефти, затем планы Правительства РФ в отношении нефтедобычи и пытаетесь спрогнозировать, будет курс нефти расти или падать. А потом думаете, будет ли на основании этого меняться курс рубля по отношению к доллару. И либо покупаете рубли, либо доллары, чтобы заработать на последующем росте цен.

Другой пример. Вы изучаете экономическую ситуацию, связанную с газовыми компаниями, потом изучаете финансовую отчетность Газпрома. И принимаете решение – покупать акции Газпрома или не покупать.

Фундаментальный анализ часто проводят инвесторы-долгосрочники – люди, которые хотят сделать инвестиции на несколько лет вперед.

Проводить технический анализ

Это когда вы смотрите на графики цен и предполагаете, как будет меняться цена в будущем. В теханализе есть куча направлений. Можно чертить на графике уровни поддержки и сопротивления, искать паттерны, накладывать уровни Фибоначчи и много еще чего.

Например, глядя вот на этот график, я предполагаю, что цена пойдет вниз.

А потом смотрю на график более крупного временного интервала и понимаю, что цена все-таки настроена идти вверх.

Я могу либо подождать какого-то отката, чтобы рисковать меньшей суммой денег, либо открыть сделку прямо сейчас и ждать роста цены.

Технический анализ, в основном, используют спекулянты. Инвесторам он не может дать информацию о том, будет ли компания процветать в будущем. Техническая аналитика нужна именно для того, чтобы зарабатывать на разнице цен, находить лучшие моменты для покупки и для продажи финансовых инструментов.

Ничего не делать

Можно не делать вообще ничего, просто вкладывать деньги и все. Например, можно покупать акции ста самых крупных компаний и оставлять их в своем «портфеле» на долгие годы. Какие-то акции не принесут дохода, а какие-то станут источником очень хороших дивидендов.

Подход, когда вы просто приходите на рынок и покупаете финансовые инструменты, не анализируя их, называется пассивным инвестированием.

Вы сейчас думаете, что это глупо? Напрасно. Совсем слепо, конечно, инвестировать не надо, НО. Ни технический анализ, ни фундаментальный анализ не могут предсказать будущего. Ничто не может предсказать будущего. Никто не знает, что будет завтра, сегодня вечером, через час и даже через минуту.

Может выйти какая-то новость и графики скаканут вверх или вниз. Может открыться новое месторождение нефти и цены на акции нефтяной компании взлетят в цене, хотя даже фундаментальный анализ такого не предвещал.

Поэтому пассивное инвестирование – не глупость. Оно выгодно за счет того, что вы не тратите деньги на финансовых аналитиков и не пытаетесь «гадать», то покупая, то продавая активы. Вы спокойно их покупаете и спокойно ждете.

Заключение

Мои статьи в основном рассчитаны на новичков. Многие из перечисленных вариантов заработка на бирже начинающим противопоказаны. Считаю, что вы можете использовать высокорискованные инструменты только в следующих случаях:

• вы уже сформировали капитал, который приносит вам и вашей семье пассивный доход;
• вы психологически готовы к потере денег, всех или частично;
• вы готовы потратить много времени, денег и сил на изучение инвестиций в рискованные активы;
• или вы просто не представляете жизнь без риска.

Во всех остальных случаях надо зарабатывать на активах, которые пусть и не принесут вам 1 000 % годовых, но и не оставят вас с пустым кошельком даже в условиях кризиса.