Перевод пенсии на карту сбербанка

Виды карт

До 2018 года лица, вышедшие на заслуженный отдых, могли получать средства от ПФР на любую карту, которая открыта в банковской организации. Затем произошли изменения действующих правил. С 2018 года предусматривается возможность перечисления пенсий и других выплат для граждан всей страны на карты социального типа МИР.

Это говорит о том, что платежные системы Мастеркард, Маэстро не используются в настоящее время для получения пенсии и других пособий. Карты указанных разновидностей перестали выпускаться для пенсионеров.

Maestro и MasterCard

Если у гражданина на руках осталась карточка Маэстро, выданная ранее Сбербанком, он имеет право обратиться в отделение указанной банковской организации и произвести замену на карту МИР.

Причиной смены карточки может выступать завершение периода действия банковского продукта или смена данных и т.п.

Мир

Использование рассматриваемой разновидности карточки предусматривает в себе все положительные моменты, которые существуют для продуктов Сбербанка. Однако, есть и определенные минусы, но их немного.

Необходимо указать на условия оформления данной карты. Выдача производится на безвозмездной основе, пенсионерам не требуется оплачивать годовое обслуживание. Карта считается действительной на протяжении пятилетнего периода, что составляет больше, что аналогичный период по картам Мастеркард.

Сбербанк предусматривает, что после завершения срока действия этой карточки гражданину выдается новая, при этом платить за нее также не требуется.

Плюсы и минусы получения выплат на пенсионную карту

Как ранее уже было указано, банковский продукт МИР от Сбербанка, обладает определенными положительными и отрицательными моментами. К

К числу плюсов относится:

1. Возможность начисления процентов на средства, которые остались на счету пенсионера. В этом случае на гражданина не ложится обязанность относительно поддержания определенного остатка на карточке. Получить проценты могут только те лица, кто является получателем пенсии, перечислений, сделанных органами прокуратуры или МВД. Начисление производится один раз за квартальный период, при этом применяется коэффициент в размере 3,5%.
2. Использование карточкой осуществляется бесплатно.
3. Возможность бесплатного пользования сервисом оповещений. Однако, банк устанавливает ограниченный срок такого использования – пара месяцев. Когда этот период завершится, то для льготников сумма платежа в месяц составляет 30 рублей, остальным гражданам придется платить по 60 рублей.
4. Поступление средств в день начисления. Задержек не происходит.
5. Возможность оплаты при использовании карты в магазинах и разных интернет-ресурсах. Кроме того, пенсионер может воспользоваться услугами онлайн-банкинга для оплаты разных услуг, к примеру, внести оплату за коммуналку.
6. Система накопления бонусных баллов за использование карты для расчетов за покупки.
7. Использование сервиса Активный возраст.

Также к числу плюсов можно отнести то, что пенсионеры обладают правом использования льготных тарифов при открытии депозитного счета. Это проявляется в установлении повышенных процентов, вне зависимости от того, какая сумма размещена у гражданина на счету.

Далее нужно рассмотреть минусы карты МИР.

Отрицательные моменты использования данного продукта заключаются в том, что:

1. Пенсионер не может совершать платежные операции при использовании данной карты при выезде за пределы страны. Кроме того, не удастся снять средства с этой карты за границей, что касается и подразделений Сбербанка.
2. Требуется платить за услугу Мобильного банка. Однако, банк дает возможность пользоваться экономным тарифом, предусматривающим сокращенный объем оплаты.
3. Не удастся оформить дополнительную карточку для счета.

Также отрицательным моментом выступает возмездная проверка баланса при использовании банкомата другого банка. Платить приходится порядка 15 рублей за предоставление информации.

Дата выплаты пенсии на почте

Для того, чтобы пенсия выдавалась без просрочек Пенсионный фонд формирует график выдачи денег. Ежемесячно каждый пенсионер может получить пенсию в указанный срок с 3 по 22 число. Если дата выплаты совпадает с праздничным или выходным днем, выдача пенсий происходит заранее или позже установленного срока, но обязательно до окончания месяца. Точную дату выплаты пенсии можно уточнить, позвонив на единую «Горячую линию». Специалист сообщит о дате поступления денег в почтовое отделение.

В 2020 году в связи с распространением коронавирусной инфекции, график рабочих дней почтальонов может быть изменен. Узнать информацию о датах выплаты в конкретной области возможно на сайтах региональных почтовых отделений.

Можно ли отказаться от перечислений на карту и получать на почте или на дом

Человек в любой момент имеет право отказаться. Отказ может касаться:

1. Использования услуг Сбербанка. Это происходит в ситуации, когда услуги банка не устраивают гражданина. Тогда он переводит пенсию в другой банк. Обратиться за новой картой следует в организацию, выпускающую карты системы МИР.
2. От самой карточки. В этом случае гражданин хочет, чтобы средства ему перечислялись на сберкнижку или приносили домой. Для этого нужно сформировать соответствующее заявление и передать в пенсионный орган.

Обратить внимание стоит на то, что отказаться от использования системы МИР в пользу другого банковской продукта не получится. Среди карт это единственный вариант, куда могут перечисляться пенсии

Таким образом, многие пенсионеры в настоящее время пользуются услугами Сбербанка для получения пособий. Это связано с тем, что данная организация надежна и предусматривает специальные программы для данной категории лиц.

Обзор условий по пенсионным программам в банках

Сделаем обзор пенсионных программ в самых популярных банках. И начнем, конечно, со Сбербанка России, который не изменяет своим традициям и предлагает самые невыгодные условия, но при этом имеет самое большое число клиентов-пенсионеров.

Обратите внимание, что все выпускаемые карты МИР для получения пенсии – дебетовые

Сбербанк

Позволяет оформить карточку онлайн, не выходя из дома. Для этого надо заполнить анкету и через 3 дня (как утверждает банк) забрать готовую. Для получения понадобится паспорт и СНИЛС.

Тарифы и условия:

• бесплатное обслуживание,
• 3,5 % на остаток по счету,
• СМС-информирование первые 2 месяца бесплатно.

Важная информация по комиссиям за снятие наличных.

Бонусная программа предлагает начисление 0,5 % от суммы покупки в виде Спасибо от Сбербанка. Это виртуальные бонусы, которые можно потратить на оплату товаров и услуг в магазинах и организациях-партнерах банка.

Мобильный банк удобный в использовании. Для оплаты коммунальных услуг, налогов достаточно поднести к телефону счет со штрихкодом. Оплата займет 1 – 2 минуты.

Традиционное преимущество Сбербанка – это развитая сеть отделений и банкоматов по всей России.

Почта Банк

Предлагает оставить заявку на сайте без посещения Пенсионного фонда. Почта Банк разработал специальную программу для пенсионеров:

До 6 % годовых на остаток, размер процента зависит от минимальной суммы на счете в течение месяца. Проценты начисляются ежемесячно и капитализируются, увеличивая доход.

• Бесплатное обслуживание.
• Привлекательная бонусная программа. Вы получите 3 % возврата на счет, если расплачиваетесь карточкой в аптеках, на АЗС, в городском и пригородном транспорте, такси.
• Бесплатный и круглосуточный сервис для пенсионеров по оказанию юридических, психологических и медицинских консультаций.
• Бесплатное оформление карты “Пятерочка” для покупок в сети и возврата до 25 % от суммы на счет.

Не придется платить за снятие наличных только в банкоматах Почта Банка и ВТБ.

Банк Открытие

Банк Открытие предлагает:

• до 4 % годовых на остаток по счету, начисление дохода ежемесячно;
• 3 % возврат денег при оплате в аптеках;
• бесплатное обслуживание;
• бесплатное СМС-информирование.

У банка не так развита сеть банкоматов в России, но он нашел выход из ситуации и дает возможность снимать наличные в банкомате любого банка без комиссии.

Открытие само сообщит Пенсионному фонду о переводе вашей пенсии на карту банка. Вам достаточно оформить заявление в отделении.

Бинбанк

Бинбанк по пенсионной карте начисляет 4 % на остаток по счету. За обслуживание ничего платить не надо. Наличные деньги можно снимать в любом банкомате России без комиссии.

Для пенсионеров действует специальная программа “Забота” – это удаленный сервис круглосуточных консультаций по медицинским, психологическим, юридическим и социальным вопросам. Но услуга не бесплатная. Стоимость от 2 до 5 тыс. рублей в месяц.

Совкомбанк

При переводе пенсии в Совкомбанк открывается счет “Мой доход” и оформляется банковская карта МИР с бесплатным обслуживанием и начислением 5,3 % годовых на остаток.

Снимать наличные деньги можно в банкомате любого банка без комиссии. СМС-информирование тоже бесплатное по всем совершенным операциям.

Россельхозбанк

Россельхозбанк предлагает держателям пенсионной карты МИР следующие условия:

• до 6 % на остаток по счету,
• бесплатное обслуживание,
• бесплатное снятие денег в банкоматах банка и еще нескольких партнеров.

К недостаткам можно отнести:

• необходимость самостоятельно относить заявление о переводе пенсии в ПФР,
• СМС-информирование бесплатное только о зачислении пенсии.

Промсвязьбанк

Тарифы и условия:

• бесплатное обслуживание,
• 5 % на остаток,
• 3 % кэшбэк при оплате в аптеках и на АЗС,
• СМС-информирование – 69 руб.,
• комиссия за выдачу денег в банкоматах банка и партнеров – 0 %,
• комиссия за выдачу денег в банкоматах других банков до 50 тыс. рублей в месяц – 0 %.

Заявление в ПФР придется отнести самостоятельно.

Подача заявления на пенсию через «Госуслуги»

После присвоения на портале «Госуслуг» подтвержденного статуса и сбора всех необходимых документов следует подать электронное заявление для оформления пенсии.

Выбираем «Тип получения и жмём «Получить услугу»

Для этого на «Госуслугах» в личном кабинете заявителя выбирается , которую предоставляет ПФР. При нажатии кнопки «Получить услугу» на экране появится заявление в виде анкеты. Основные данные (ФИО, паспорт, дата рождения, СНИЛС, адрес, гражданство) будут уже указаны. Необходимо проверить их правильность.

Проверяем правильность заполненных данных заявителя

Далее выбирается вид пенсионных начислений, на которые претендует заявитель. Если таковых несколько, то на каждый потребуется заполнять отдельное заявление.

Выбираем вид пенсионных начислений

Указывается наличие или отсутствие в настоящее время работы. Вносится информация, если таковая имеется, о наличии уже получаемой пенсии, установленной по Закону РФ №4468-I от 12/02/1993 года. Такие граждане имеют право на получение одновременно пенсии за выслугу лет и страховой, назначенной по старости.

При наличии иждивенцев их также следует указать: ФИО и статус (жена, дети, родители).

Обязательно следует указать то отделение ПФР, куда направляется заявление. Автоматически будет установлен территориальный орган по месту проживания.

Указываем то отделение ПФР, куда направляется заявление

В конце заявления проставляется галочка о том, что при изменении каких-либо обстоятельств заявитель должен известить об этом ПФР. Также на подателе заявления лежит ответственность в достоверности предоставляемой информации.

Устанавливаем галочку и нажимаем «Отправить»

После нажатия кнопки «Отправить» документу будет присвоен на портале «Гос. Процедура рассмотрения занимает не более 10 дней. Приглашение с необходимым списком документов, оригиналы которых потребуются в ПФР, будет находиться в разделе уведомления портала «Госуслуг». Там же указываются часы приема.

После положительного ответа будущий пенсионер сможет на этом же портале определиться со способом доставки пенсионных денег:

• почтой РФ. Возможен вариант самостоятельного получения денег в одном из почтовых отделений или доставка их на дом в установленную дату месяца;
• в отделении Сбербанка или любого другого банка. Для удобства рекомендуется оформить пластиковую карту пенсионера. С 01/07/2017 года такие карточки относятся к платежной системе «МИР» и деньги за обслуживания с ее владельцев не взимаются.

Для удобства получения пенсии, можно оформить пластиковую карту пенсионера

Процедура перевода пенсии

Весь процесс перевода пенсии на пластик от Сбербанка включает в себя несколько основных шагов:

Необходимо обратиться в ближайшее отделение Сбербанка с документами. Специалисты выдадут заявление, по образцу необходимо будет заполнить все необходимые данные.
Средний срок выпуска карты составляет от 1,5 до 2 недель. Специалисты укажут срок, в который необходимо будет вновь посетить отделение, где подавались документы на выпуск пластиковой карты. Если карта будет готова раньше указанного срока, то сотрудники должны сообщить об этом клиенту по телефону. При получении карты необходимо иметь при себе паспорт. На руки помимо самой пластиковой карты, клиент получает пакет необходимых документов (ПИН–код). Это защитные четыре цифры, которые необходимо знать (ни в коем случае не записывать на саму пластиковую карту). Нельзя никому сообщать данную информацию, это особенно актуально для людей пенсионного возраста.
Обратиться в отделение пенсионного фонда. При себе иметь паспорт и реквизиты банковской карты. В пенсионном фонде, также, необходимо будет заполнить заявление, в котором будет указан вся персональная информация и данные пластиковой карты (реквизиты, номер счета). Заявление заполняется в двух экземплярах, один из которых передается пенсионеру

Важно, чтобы сотрудник указал в заявлении отметку о том, что документы были приняты, так как это в будущем будет являться гарантией того, что заявление действительно будет рассмотрено и начисление пенсии произойдет своевременно.

Список документов

Вместе с заявлением в Сбербанк необходимо представить следующие документы:

1. Паспорт.
2. СНИЛС.
3. Документ, который подтверждает наличие прописки у гражданина.

Особенности процесса перевода

При заполнении заявления в органах ПФ РФ, помимо паспорта необходимо приложить копию удостоверения пенсионера и имеющейся сберегательной книги.

После того, как будет оформлено заявление, сроки пенсионных начислений изменятся. Например, если ранее пенсия начислялась в 10–13 числах каждого месяца, то при перечислении денежных средств, сроки выплат могут сдвинуться на 5–7 дней. Это необходимо для того, чтобы ПФ мог равномерно распределять средства между счетами.

Нюансы обслуживания

Любая карта Сбербанка имеет свои особенности в обслуживании, карта для начисления пенсии не является исключением:

1. За открытие счета в банке взимается комиссия в размере 10 рублей.
2. Клиенты пенсионного возраста могут воспользоваться услугой «СМС информирования», что позволит им быть в курсе своих расходов, а также узнавать о зачислении пенсии не выходя из дома. Стоимость услуги составляет 30 рублей в месяц. Клиенты, которые являются держателями карты Сбербанка «Социальная» могут первые три месяца пользоваться данной услугой бесплатно.
3. Клиенты, которые становятся держателем пластиковой карты Сбербанка, имеют 24/7 доступ к любому банкомату данного банка. Это позволяет им управлять своими денежными средствами, например, осуществлять переводы на другие карты, оплачивать услуги мобильной связи и ЖКХ и т. д.

Обратная процедура

Существуют ситуации, при которых пенсионер желает отказаться от пенсии на пластиковую карту Сбербанка. В данном случае можно воспользоваться двумя вариантами.

1. При наличии открытого вклада «Пенсионный» и наличии девствующей сберегательной книжки заявитель отправляется в органы ПФ, где пишет заявление на отказ от перечисления средств на карту. После получения всех последних перечислений на карту, необходимо отправиться в банк, и закрыть лицевой счет. С этого момента пенсию можно будет получить наличными на почте либо через почтальона.
2. Если сберегательная книга находится в архиве. В данном случае необходимо обратиться в органы ПФ, где сотрудники предложат несколько путей решения проблемы. Либо создавать новую сберегательную книгу и открывать новый вклад, либо получать пенсию только в местном почтовом отделении. Вопросами переадресации занимаются только сотрудники ПФ РФ, а не Сбербанка.

Плюсы и минусы перевода пенсии на карту Сбербанка

Изменяя способ получения пенсионных платежей с текущего на карту Сбербанка граждане получают ряд положительных моментов:

1. Надёжность. Сбербанк — один из самых крупных банковских учреждений страны, который подконтролен государству. Вероятность объявления его банкротом практически равна нулю.
2. Множество отделений и банкоматов в центральных и отдалённых регионах России. У банка сегодня самая крупная банкоматная сеть и количество отделений по всей стране.
3. Возможность снимать пенсию с карты Сбербанка в его банкоматах и кассах без уплаты комиссионных.
4. Инновационные технологии. Владельцы карточек могут пользоваться многофункциональными онлайн-сервисами «Сбербанк онлайн» и приложением для смартфонов «Мобильный банк», позволяющими совершать большинство операций находясь дома и не тратя свободное или рабочее время на дорогу в офис (переводить деньги другим клиентам Сбербанка, оплачивать коммунальные услуги и государственные услуги и многое другое).
5. Выгода. Выпускаются и обслуживаются пенсионные карточки совершенно бесплатно, а к оставшейся сумме по счёту на определённую дату ещё начисляются проценты.
6. Бонусы при расчёте карточкой в магазинах, супермаркетах и тд. Причём как в магазинах-партнёрах Сбербанка, так и во всех остальных. Но в первом случае возвращается больше денег, чем во втором. Полученные баллы можно копить, а потом обменивать их скидки у партнеров.
7. Кредиты на льготных условиях. Пенсионеры, получающие пенсию в Сбербанке могут претендовать на получение льготных кредитов. Если в Сбербанке откажут или не подойдут условия, то можно воспользоваться предложениями из нашего списка кредиты для пенсионеров.

В случае с переводом пенсии с Почты РФ на карту Сбербанка, главное преимущество заключается в отсутствии необходимости ожидать почтальона в определенный день или стоять в очередях на Почте РФ. В установленную дату Пенсионный Фонд РФ переводит нужную сумму на указанный в заявлении пенсионером счёт и после этого он сразу может снять деньги в банкомате или расплачиваться картой безналичным способом.

Недостатков получения пенсии в Сбербанке гораздо меньше чем преимуществ и они незначительны:

1. Утеря или кража карточного продукта.
2. Краткосрочное отсутствие доступа к деньгам на карточном счёте, если например, забыли ПИН-код (Его можно легко восстановить в банке).

Но если здраво посмотреть на описанные недостатки, то они применимы и к наличным деньгам в кошельке. Ведь его тоже часто теряют или крадут. Только в случае с карточным продуктом, счёт можно заблокировать и посторонний человек не сможет воспользоваться средствами. Безопасность – это важный аспект для лиц пожилого возраста.

Документы для перевода пенсии на банковскую карту Сбербанка

В течение одного рабочего дня после того, как пользователь предоставит заявку, в личный кабинет Госуслуг поступит оповещение с указанием сроков предоставления документов.

Если заявка подается получателем пенсии, то нужно иметь при себе:

• реквизиты для перевода пенсии на карту (необязательно, но желательно)
• паспорт или иной документ, удостоверяющий личность

Если заявку будет подавать заверенное лицо или представитель, то понадобится:

• реквизиты банка и счет для оформления перевода выплат (необязательно)
• паспорт гражданина РФ или иной документ, подтверждающий личность;
• бумага, которая доказывает его права на осуществления процедуры – доверенность.

Документы нужно сдать за 5 рабочих дней с момента подачи заявления.

Дополнительные бумаги не нужно предоставлять. Заявку обрабатывают в течение 3 рабочих дней. Статус проверки можете увидеть в личном кабинете. Сроки перечисления выплат на карту – зафиксированная дата, начиная со следующего месяца.

Что делать, если пенсия не поступила на карту Сбербанка

В первую очередь не беспокойтесь. Вам необходимо сверить реквизиты вашей карты (БИК банка, номер счета, номер карты) с тем, что Вы указали в заявлении на перечислении пенсии. Если реквизиты указаны без ошибок, рекомендуем ожидать поступление в течении текущего месяца.

Еще раз напоминаем, что пенсия начнет поступать на карту со следующего календарного месяца. Конкретную дату можно узнать в местном отделении Пенсионного Фонда или Многофункционального центра.

Также, возможно такое что в текущем месяце пенсия «придет» по старому способу. То есть, если получали на Почте или Почтальоном, то рекомендуем обратиться туда. Возможно в этом месяце придется еще получить старым способом. В любом случае, ваша пенсия никуда не денется и не пропадет. Не переживайте зря.

Если пенсия все-таки не поступила на карту, то необходимо обратиться в Пенсионный Фонд либо лично, либо по телефону местного отделения.

Как открыть пенсионную карту в Сбербанке

В отделениях Сбербанка вас проконсультируют, как перевести пенсию с почты на карту. Если карта еще не оформлена, потребуется обратиться в банк.

Кто может получить пенсионную карту

Получить карту может гражданин РФ, иностранный гражданин или лицо без гражданства при достижении возраста восемнадцати лет, имеющий право на получение пенсии. Для оформления потребуется документ, подтверждающий личность (в соответствии с законодательством РФ), регистрация на территории РФ (постоянная или временная), документ, подтверждающий назначение пенсии.

Где и как получить

Заказать карту можно в отделениях Сбербанка при наличии необходимых документов.

Требуется оформление заявки на выдачу посредством заполнения заявки-анкеты. Срок изготовления именной карты составляет около двух недель. Для оформления и/или получения карты третьим лицом потребуется доверенность. После процедуры оформления один экземпляр заявления передается заявителю. Не забудьте попросить у сотрудника банковские реквизиты вашей карты.

Для подключения мобильного банка потребуется сообщить номер вашего сотового телефона.

Как пополнять

• через терминал самообслуживания по номеру карты;
• в кассе банка при предъявлении паспорта отправителя и сообщении номера карты получателя;
• через интернет-банк Сбербанка или мобильное приложение;
• через другой банк (понадобятся все банковские реквизиты: БИК, ИНН, р/счет).

Пошаговая инструкция по переводу пенсии на Сбербанк

Чтобы перевести пенсию на банковскую карту Сбербанка, пользователь должен придерживаться следующего порядка действий:

1. Авторизоваться на портале под своим логином и паролем;

2. Следующий шаг — переход в раздел «Доставка пенсий», в котором предоставлена исчерпывающая информация об этой услуге. Если предложение устраивает пенсионера, он переходит на следующий этап оформления, нажав на кнопку «Получение услуги»;

3. Далее пользователь выбирает, каким образом он реализует свое обращение: обратившись лично или через своего представителя. На этом же этапе вносятся данные о заявителе: его Ф. И. О., дата рождения и пол;

4. Следующий этап — внесение других личных данных о заявителе: его место рождение и место жительства. Поля с контактными данными пользователя к заполнению не обязательны, информация в них вносится по личному желанию человека;

5. Далее — внесение паспортных данных человека. Если обращение подается через представителя, то в этом пункте должны быть перечислены именно его данные;

6. Следующий шаг — внесение данных о доставке пенсии. Заявитель выбирает, с какого числа его пенсия будет начисляться на банковскую карту, проставляет отметку у графы о получении средств через кредитную организацию;

7. Затем заявитель указывает полное наименование банковской организации, в которой у него оформлена карта. На этом же этапе вносится информация о счете карты, куда будут переводиться денежные средства (номер счета — это не номер карты, с вводом этих сведений нужно быть аккуратнее);

8. Следующий этап — выбор отделения ПФР, в который будет направлено обращение. Отличительная особенность портала заключается в том, что система автоматически выбирает ближайшее подразделение госоргана, на основании места жительства заявителя;

9. Заключительный этап оформления заявки — проставление отметки о подаче заявления. После этого обращение будет поставлено в очередь на регистрацию, о чем пользователю будет направлено соответствующее уведомление.

Как правило, срок, в течение которого заявка регистрируется, составляет 1 день. После получения уведомления, гражданин должен предоставить оригиналы документов в отделение ПФР, указанное в анкете.

Документы

Чтобы подать документы на перевод пенсионных выплат на банковскую карту, заявитель должен предоставить специалисту следующие документы:

1. При самостоятельном обращении — только паспорт;
2. При обращении через представителя — паспорта обоих участников процесса, оригинал нотариальной доверенности.

Дата зачисления пенсии на банковскую карту

Перевод денежных средств на банковскую карту производится ежемесячно до наступления 15 числа. Пенсионер вправе снимать их частично или полностью все сумму, никаких ограничений по времени не существует.

Точная дата выплаты средств устанавливается ПФР, поэтому по этому вопросу можно проконсультироваться со специалистом при предоставлении оригиналов документов. Максимальная задержка перевода пенсии составляет 3 дня.

На практике случаи, когда деньги так и не поступили на карту клиента, встречаются достаточно редко. Как правило, задержка происходит только при первом переводе из-за неправильно внесенных в заявление данных.