Началась рекордная скупка валюты: чем это грозит рублю и каким будет курс доллара

Как обвал рубля скажется на жизни россиян

Падение национальной валюты в первую очередь отразится на стоимости товаров иностранного производства – это автомобили, одежда, техника. И, конечно же, на заграничных поездках.

Такими мыслями с «Вечерней Москвой» поделился Юрий Юденков, профессор факультета финансов и банковского дела РАНХиГС. При этом подорожание товаров первой необходимости если и будет, то в пределах разумного.

Подобная ситуация – настоящее испытание на прочность для ЦБ. Несмотря на это, он пытается справиться с инфляцией. Если в ближайшее время дела нефтяного рынка не стабилизируются, Центральный банк предоставит финансовым организациям возможность перевести активы в деньги по рыночным ценам.

По мнению Ивана Копейкина, руководителя аналитического контента «БКС Брокер», в ближайшем будущем положение может усугубиться, приведя к дефолту некоторых компаний. Но не все так фатально.

Несмотря ни на что, есть вероятность возобновления переговоров между странами ОПЕК+, так как происходящее не устраивает ни Россию, ни Саудовскую Аравию, ни США. Следовательно, скупать валюту огромными порциями он назвал своевременным.

Не поддаваться панике призывает и Ян Арт, специалист компании XCritical, эксперт Комитета Госдумы по финансовому рынку. Как только работа на фондовых площадках стабилизируется, резиденты, ранее ушедшие с рынка со своими активами, начнут возвращаться.

Всех волнует не только, почему растет курс доллара сегодня, но и каким он будет в ближайшее время. Герман Греф высказал свое предположение, что он вырастет до отметки в 100 рублей за одну условную единицу.

Большинство экономистов придерживается той же точки зрения на этот счет. На фоне общемирового карантина, закрытия границ и паники из-за повсеместного распространения коронавируса, возможен обвал мировой экономики. Но это при тяжелом развитии событий.

Со стороны Центробанка делается все возможное, чтобы ситуация не вышла из-под контроля, вплоть до жестких мер, в том числе и валютного регулирования. Несмотря на серьезность положения, аналитики считают, что после жесткого падения мировая экономика быстро оправится и начнет расти.

Соответственно, стабилизируется и курс рубля. Таковы новости на сегодня, а как будут развиваться события дальше – покажет время. 

Будет ли девальвация рубля к концу 2020 года

Курс доллара важен для современного российского общества по очень многим причинам:

1. Развитие бизнеса.
2. Привлечение инвесторов.
3. Цены на различные товары и услуги в сферах туризма, автомобилестроения, иного производства.

Уже в августе месяце экспертами было замечено обесценивание национальной валюты. По отношению к доллару примерно на 6 рублей, а к евро на 10 рублей. Люди стали волноваться из-за начала подорожания коммунальных услуг, товаров постоянного потребления. Большинство из них боится, что может повториться ситуация 1998 года.

Р. Гринберг не раз предупреждал народ, что к концу 2020 года возможна девальвация. Главной причиной ее возникновения он назвал «вторую волну» коронавируса в стране. Российская экономика не сможет выдержать подобных явлений.

По графику роста стоимости доллара видно, что уже в октябре 2020 года цена за 1 единицу приближается к 80 рублям. ЦБ РФ уже сегодня сложно сдерживать устоявшуюся позицию.

По расчетам экспертов, в декабре не предвидится девальвации. Граждане России могут спокойно и без стрессов перенести повышение стоимости доллара по отношению к национальной валюте.

Как думаете, будет ли доллар стоить 100 рублей в 2020 году?
Если будет идти такими темпами, то конечно! 36.36%

Сомневаюсь, но в 2020 году, я уже ничему не удивлюсь! 36.36%

Нет 27.27%
Проголосовало: 11

С чего все началось

Эпидемия коронавирусной инфекции, начавшаяся в Китае и затем распространившаяся по всему миру, негативно сказалась на экономике. Начиная с 6 марта, курс доллара стремительно пошел вверх, что привело к обвалу цен на нефть. Ее стоимость составляла 24,88 условных единиц за баррель.

И это, по мнению аналитиков, не предел. Но уже в четверг 19 марта 2020 года ситуация начала меняться. За баррель марки Brent давали $28,63.

Еще один фактор, влияющий на курс рубля, – падение цен на золото. Нестабильная ситуация привела к замедлению экономики, опустошая казну РФ. Все из-за крепкой привязки рубля к нефти.

В случае с долларом все иначе. Чем «черное золото» меньше стоит, тем американская валюта лучше себя чувствует, потому что подобные сделки проводятся именно в долларах.

За океаном выходят из сложных ситуаций посредством печатания денег. Сколько рынку потребуется, столько их и напечатают. Это тоже не лучшим образом сказывается на их национальной валюте. Но снижение цен на «черное золото» ее укрепляют.

Преимущество доллара в том, что он является резервной мировой валютой. Именно в нее во время рыночных колебаний инвесторы переводят большую часть активов, вот почему растет курс доллара сегодня.

Что влияет на курс доллара к рублю

Рассмотрим, какие факторы влияют в нашей стране на курс $ к рублю.

Политика Банка России

Ежедневно, кроме выходных, Банк России устанавливает официальный курс рубля к иностранным валютам, в том числе и к доллару США. Делается это на основе рыночных котировок на валютной бирже, на которые влияют спрос и предложение. Банк России проводит курсовую политику в режиме плавающего курса рубля, т. е. позволяет тому изменяться под воздействием рыночных факторов.

Главная задача регулятора – поддержание финансовой стабильности. Если у курса рубля наблюдается динамика, которая может привести к девальвации, повышенному спросу на иностранную валюту, долларизации депозитов и ухудшению финансовой устойчивости банков и предприятий, то Банк России проводит следующие меры по стабилизации:

1. Изменение ключевой ставки. Ее увеличение приводит к укреплению рубля по отношению к доллару, потому что растет ставка по депозитам и становится выгодно хранить рубли в банках.
2. Валютную интервенцию. Покупая или продавая большие объемы валюты на рынке, ЦБ влияет на текущий курс.

Рыночное влияние

Кроме политики ЦБ, курс доллара к рублю меняется под воздействием следующих рыночных факторов:

• доверия населения к национальной валюте;
• темпа инфляции;
• торгового баланса (разницы между экспортом и импортом);
• цены на нефть и другие ресурсы, которые являются основой нашего экспорта;
• санкционного давления на Россию;
• изменения объемов отечественного производства и эффективности политики импортозамещения;
• отказа от $ в международных расчетах с другими странами;
• темпов роста экономики;
• объема инвестиций в российскую экономику со стороны нерезидентов;
• политической обстановки;
• форс-мажорных ситуаций (стихийных бедствий, крупных аварий, военных конфликтов и прочего).

Почему курс доллара к рублю чаще растет, чем падает

Мы привыкли считать, что доллар всегда растет по отношению к рублю. Это не совсем так. Иногда наблюдается и обратная ситуация. Но следует признать, что периодов ослабления рубля больше, чем укрепления. Разберемся, с чем связан рост американской валюты по отношению к нашему “деревянному”:

1. Большая доля импортного сырья и оборудования в составе готовой продукции. В результате растет спрос на иностранную валюту, за которую производители вынуждены закупать необходимые им товары.
2. Негативное отношение россиян к рублю как средству накопления. Недоверие сложилось из-за имевшегося в истории негативного опыта и высокой инфляции в стране. По этой причине любой кризис в стране или мире приводит к тому, что россияне скупают доллары, тем самым еще больше ослабляя рубль.
3. Правительству невыгоден сильный рубль, потому большая доля бюджета формируется за счет экспорта энергоресурсов. Чем больше выручки в пересчете на рубли получат экспортеры, тем больше налогов они заплатят.
4. Падение нефтяных котировок. Зависимость от нефти снижается, но все еще остается на высоком уровне. Снижение стоимости черного золота – ослабление рубля.
5. Продолжающееся давление со стороны западных стран на нашу экономику никак не способствует укреплению национальной валюты.
6. Выплата нашими предприятиями долга своим зарубежным кредиторам повышает спрос на $ и тем самым ослабляет рубль.
7. Нестабильная экономическая ситуация в стране приводит к оттоку иностранных инвесторов с нашего фондового рынка. Они продают ценные бумаги за рубли, потом рубли меняют на доллары, ослабляя нашу валюту.

С 15 января 2021 г. Банк России возобновил покупку долларов США на бирже на сумму 106,3 млрд рублей для пополнения резервов. Ожидают, что это приведет к очередному ослаблению рубля, который укрепился до 74 руб. Экономисты подсчитали, что ранее от девальвации на каждый рубль правительство получало до 180 млрд руб. дохода.

Конец Америке?

Крах американской системы предсказывают более полувека, да всё никак. А ведь все причины для этого имеются:

• Колоссальный внешний долг, который нереально погасить, даже при всём желании;
• Убыточные военные и гражданские проекты, с миллиардными затратами;
• Социальная напряжённость внутри американского сообщества, особенно проявившаяся во время последних президентских выборов;
• Перенос производства в Азию и потеря множества рабочих мест;
• Кредитная кабала, в которой находится каждый житель США.

Но всё не так просто. На сегодняшний день между Китаем и США установились взаимоотношения, в рамках которых один платит, а другой – производит. В качестве платёжеспособной страны выступает именно Америка, предпочитающая зарабатывать, как и любая постиндустриальная страна, за счёт сферы услуг.

Экономика обладает огромной инерцией и завоёванные некогда лидирующие позиции не так уж просто сдать, даже при всём желании. А если государство ещё и активно брыкается, пытаясь доказать всем свою мощь, дело вообще плохо. Приходится сидеть и ждать, по примеру одной целеустремлённой азиатской страны.

Что будет с курсом доллара: возможные сценарии

Когда в мире происходит какое-либо событие, уменьшающее спрос на одну из мировых валют, стоимость этой валюты падает — такое уже происходило с британским фунтом-стерлингом после объявления «Брекзита», то есть выхода из состава Евросоюза.

На курс национальной валюты влияет также стоимость товаров, экспортируемых страной за рубеж. И в этом заключается ответ, что будет с долларом в России: стоимость 1 барреля нефти в последнее время стабильно растет. Следовательно, имеются шансы на укрепление рубля.

Но лучше рассмотреть несколько сценариев, чтобы наиболее точно понимать валютные тенденции в ближайшее время.

Рост

Главная причина, почему можно предполагать рост стоимости рубля в 2021 году — это стабильное повышение цен на нефть. Так, например, с 21 июня 2017-го года цена на одну баррель нефти марки Brent поднялась с 45 долларов до 74 долларов — это рост больше, чем в полтора раза.

Напомним, что одна из главных причин очень сильного и резкого падения рубля в 2015 году стал обвал цен на нефть. По данным Центробанка РФ, больше половины (около 63%) всех экспортируемых в дальнее зарубежье товаров составляют продукты топливно-энергитического комплекса, главным образом — нефть и продукты ее переработки.

Однако, одного лишь повышения цен на нефть недостаточно. Игорь Николаев, доктор экономических наук, подчеркнул в интервью изданию «МК»: «в ситуации санкционного давления, нестабильного положения в регионе и растущим предложением на рынке нефти рубль вряд ли начнет укрепляться». И в самом деле — из-за недавнего снятия ограничений на добычу нефти в Иране предложения на рынке стало еще больше, что негативно сказывается на международной цене топлива.

К тому же, стоимость одного барреля нефти чрезвычайно нестабильна: любое политическое событие, начиная конфликтами внутри стран ОПЕК и заканчивая кризисом в Китае, может резко повернуть курс в другую сторону. Все это подводит к конечному прогнозу курса доллара на 2021 год — вряд ли будет рост, для этого сложилось слишком мало условий.

Падение

В ближайшее время рубль может скорее упасть, чем укрепиться. Это касается не только курса рубль-доллар, но и соотношения рубль-евро. Причины у такого неприятного сценария следующие:

• Масштабные санкции, введенные Евросоюзом в отношении России, были продлены до 31 июля 2021 года. Это значительно бьет по торговле между странами — следовательно, и по совокупному богатству стран;
• Продолжение жесткой политики со стороны США. Хотя Россия полагала, что с приходом к власти Трампа политика Америки несколько смягчится, этого не случилось. Более того, наоборот, были введены дополнительные ограничения против российского бизнеса;
• Рост спроса на экологичные виды транспорта, в первую очередь, в Китае. Из-за этого падает спрос на привычную всем нефть;
• Увеличение предложения на рынке нефти — постепенно возвращается в строй производство сланцевой нефти в США (в 2015-2017 годах добывать сланцевую нефть было невыгодно из-за низкой стоимости топлива при дорогом процессе производства). Кроме того, Иран наращивает темпы нефтедобычи.

По всем этим причинам просится неутешительный вывод: падение рубля более чем возможно. По мнению доктора экономических наук Игоря Николаева, в самом пессимистическом прогнозе национальная валюта может упасть до 80-100 рублей в 2021 году.

Хождение в коридоре

Этот вариант тоже возможен, пусть и с некоторыми оговорками. Несмотря на преодоление кризиса 2014-го года и стабильное повышение стоимости нефти с 2017-го года, власти не стали укреплять российский рубль. Вместо этого Правительство РФ вложили образовавшиеся деньги в золотовалютые резервы: с 01.04.2016 года по 12.10.2018, согласно отчетам Центробанка РФ, резервы страны увеличились с 387 млрд долларов до 460,4 млрд.

Резервы помогут держать курс в разумных пределах (так называемый «коридор цен»). Кроме того, уже сейчас рубль значительно дешевле своей реальной стоимости. За счет этого резкое уменьшение спроса на нефть может ударить по экономике России не так сильно, как это могло бы быть, если бы сейчас мы наблюдали укрепление курса рубля.

Все валюты падают вместе с рублём?

Можно провести очень простой эксперимент. Взять и наложить графики курса доллара к рублю, евро, фунту, гривне, франку. Результат может удивить, ведь окажется, что последние годы падал не только наш «деревянный», все мировые валюты сдали по сравнению с «вечнозелёными».

Да, принимаются аргументы в духе – падение не было таким внушительным и резким, за исключением гривны это действительно так. Выходит, национальные валюты многих стран за последние годы просели на 50% относительно доллара. И это – без каких-либо экономических катастроф или непопулярных политических решений.

Причина простая – доллар укрепляется и на сегодняшний день он занимает чуть ли не самые сильные позиции, за всю свою историю. И причины кроются даже не в экономической мощи США или проводимой политике, а в желании найти определённую стабильность и зафиксировать свой уровень дохода. Именно иностранцы, заинтересованные в долларах, обеспечивают ему такой рост на протяжении многих лет.

Почему доллар растет сегодня в России 2020: последние новости

Падение рубля происходит, но пока дно не прощупывается. Причины:

• усиление карантина;
• снижение нефтяных цен;
• заметное падение экспортных поставок;
• соответствующее снижение сальдо.

По последним прогнозам, в ближайшее время курс доллара будет расти. Это связано со второй волной коронавируса в мире. По подсчетам, карантин может продлиться до весны 2021 г. В связи с этим начнется спад мировой экономики. Курс доллара может увеличиться до 100 руб.

Сейчас рубль никак не зависит от нефти. Зато зависимость от Федерального займа прослеживается. Если взять мнения разных экспертов и обобщить, то рубль может потерять позиции относительно доллара по таким причинам:

• снижение объемов экспорта нефти;
• вторая волна коронавируса (спад мировой экономики);
• сокращение Центробанком валютных интервенций.

Очередная раскачка курса как раз ожидается в октябре-ноябре 2020 г. Более существенная девальвация будет вызывать противодействие Минфина и Банка России. Хотя очень слабый рубль может вызвать рост потребительских цен, которые как раз и являются объектом монетарной политики.

Общее состояние на данный момент таково, что в экономике девальвация, снижение отгрузочных цен на нефть, к тому же возможны санкции с Запада. И укрепление доллара до 63-64 руб., обещанное Сбербанком, уже превратились в 77 руб.

Мнения экспертов

Аналитики Центра макроэкономического анализа и краткосрочного прогнозирования сделали следующие прогнозы:

1. Безработица в стране может вырасти до 8%.
2. Зарплаты к концу года снизятся на 4,8%.
3. Доллар вырастет до 90 руб. и может продержаться с таким курсом до 2022 г.

Пессимистичный сценарий:

1. Затяжной карантин.
2. Совпадение ограничительных мер и кризиса мировой экономики.
3. Безработица вырастет до 10%.

Оптимистичный прогноз: доллар — не выше 85 руб, а в следующем году спадет до стабильных 80 руб.

Выводы других экспертов сводятся к одному — доллар во второй половине года будет дорожать.

Рост доллара будет прослеживаться еще какое-то время. Есть возможность воспользоваться периодом стабильности, но надеяться на авось не стоит. Главное — не паниковать и работать в своей сфере.

Вперед к круглой цифре

В последние несколько месяцев основным фактором, который не дает рублю стать дороже, эксперты чаще всего называют политические риски. Первым катализатором негативных настроений в отношении России стал суд над оппозиционером Алексеем Навальным, который вернулся из Германии и тут же был отправлен за решетку.

Новые санкции — и рубль снова пошел вниз. Только рынок немного успокоился, прозвучал резонансный ответ Джо Байдена на вопрос, считает ли он Владимира Путина убийцей. «Хммм, да», — и опять российская валюта стала дешеветь.

В марте-апреле 2021-го случилось обострение ситуации на Донбассе, за что российским властям стали снова грозить санкциями. Потом появилась надежда на перемирие. Джо Байден предложил Владимиру Путину встретиться, и рынки отреагировали на это повышением курса рубля. Радость была недолгой: всего через несколько дней Джо Байден подписал тот самый, анонсированный несколько месяцев назад, новый пакет санкций.

Евгений Маришин, доверительный управляющий ИФК «Солид»:

— Джо Байден — известный «русофоб», и с его приходом не стоит надеяться на изменение отношений между Россией и США. Скорее, наоборот — есть все шансы, что «дружба» ухудшится, со всеми вытекающими для курса рубля последствиями.

Почему американская валюта интересует другие страны

Так уж сложилось, что американский доллар сегодня – это мировая резервная валюта. Это означает, что центральные банки других стран приобретают его для пополнения государственных резервов, цена большинства товаров и услуг, которыми государства обмениваются между собой, также выражена в долларах. Такие международные экономические показатели, как ВВП, объемы экспорта и импорта, размер инвестиций и другие, по которым страны сравниваются друг с другом, тоже рассчитывают в американской валюте.

После прочтения Вы поймете, как перестать работать за копейки на нелюбимой работе и начать ЖИТЬ по-настоящему свободно и с удовольствием!

Скачать книгу

Становление доллара в качестве мировой валюты не произошло случайно. Вот несколько факторов, которые к этому привели:

1. Соединенные Штаты Америки в период Первой мировой войны щедро выдавали кредиты на миллиарды $ странам, которые участвовали в военных действиях. Соответственно, выплаты по ним шли в этой же валюте. Оружие и технику воюющие стороны закупали опять же у американцев. Так образовался круг должников, куда вошла Великобритания, Австрия, Бельгия, Франция, Италия и другие страны.
2. Вторая мировая война – еще один период обогащения США. Страна стала хранителем золотовалютных резервов других государств и основным поставщиком продовольствия, оружия, боеприпасов, техники. При этом военных действий на территории Америки не было.
3. Состоявшаяся в 1944 году Бреттон-Вудская конференция закрепила статус мировой валюты за $. Это произошло потому, что деньги других стран обесценились во время войны, промышленность и сельское хозяйство Америки только нарастило свои объемы, а американские банкноты можно было в любой момент обменять на золото. В то время доллар идеально подходил на роль надежной и стабильной мировой валюты.
4. В 70-е годы прошлого века положение $ пошатнулось, когда сразу несколько стран заявили США о своем праве обменять доллары на золото. Америка отказалась. Для преодоления негативных последствий в 1976 году была создана Ямайская валютная система, в которой курсы денег не были привязаны к драгоценным металлам и стали устанавливаться рынком, а не государством.

И сейчас ни одна страна мира не заинтересована в крахе доллара США. Вслед за ним рухнут экономики государств, зависящих от американской валюты, обесценятся золотовалютные резервы и частные накопления. Потому все, начиная от рядового гражданина до высокого чиновника, следят за тем, что происходит с мировой резервной валютой.

Ситуация на мировом валютном рынке уже начала меняться. Но такие глобальные изменения не происходят за один или два года. Нужно время, чтобы появилась и окрепла другая или другие валюты, развивалась торговля в национальных валютах и повышалась доля других стран в мировом ВВП.

Факторы, влияющие на курс доллара в 2021 году

Стабильность рубля у экспертов вызывает опасения, которые первоочередно связаны с резкими скачками котировок, что выступает главным признаком наступающего кризиса (по опыту прошлых лет). С учетом последних новостей 2021 года, есть риски обесценивания национальной валюты из-за удорожания доллара. Это влияет на цены импортируемых товаров и понижает покупательскую способность россиян. Есть определенные события, спровоцировавшие удешевление рубля и из-за чего сегодня растет курс доллара:

1. Ситуация в мире с коронавирусной инфекцией, вновь начавшееся закрытие границ и продолжающийся частичный карантин во многих государствах. Этот вирус стал причиной замедления развития экономики КНР и из-за этого произошло сокращение спроса на отечественные энергоносители, сильно влияющих на курс рубля и его цену относительно доллара.
2. Срыв сделки ОПЕК+, когда переговоры стран, выступающих ведущими добытчиками нефти, не состоялись. На этой встрече планировали сократить добычу, что должно было вести к поддержанию стабильности цены на нефть. Но, договориться у государств не вышло, так как Россия отказалась понижать этот показатель. При этом не были продлены текущие договоренности, истекшие еще в апреле 2020 года. Позже Саудовская Аравия сделала заявление, что готова стремительно наращивать объемы добываемой нефти. Стабильности в этой отрасли по-прежнему нет. Из-за этого цена на ресурс падает, что провоцирует удешевление рубля относительно доллара. И даже медленный откат конца 2020-го и начала 2021-го не поменял ситуацию кардинально.
3. Резкое укрепление иностранной валюты произошло также из-за продления санкций экономического характера, а также вероятности назначения дополнительных ограничений. Сейчас под вопросом введение очередного пакета сдерживающих мер.
4. Рубль проседает в отношении доллара из-за некоторого застоя национального хозяйства, что тормозит развитие многих отечественных отраслей и производств. Локдаун 2020-го больно ударил по всем секторам экономики.
5. Меры по регулированию ФРС США (Федеральная резервная система). ЦБ РФ относительно их компенсирует, но полностью нивелировать проблему финансами государства не выходит. Рубль – валюта не изолированная, поэтому негативные последствия ФРС США для него есть, но методики стабилизация постоянно дорабатывают.

Чего ждать россиянам

По мнению экспертов, до момента голосования относительно поправок в Конституцию, назначенного на 22 апреля текущего года, Правительство Российской Федерации сделает все, чтобы сдержать падение рубля. Что будет потом — сказать сложно.

Аналитики призывают граждан не поддаваться панике и не покупать валюту в дни ажиотажного спроса. Потому что в подобных ситуациях банки устанавливают наибольший спред между покупкой и продажей иностранной валюты.

Чтобы не потерять процент, лучше переждать и совершать операции по обмену в момент стабилизации цен, при укреплении позиций рубля. Если в ближайшее будущее предстоят траты в валюте – безусловно, есть смысл ее купить.